Key Risk Indicators (KRI’s) zijn essentiële instrumenten voor bedrijven om potentiële risico’s te meten en te monitoren. Ze fungeren als vroege waarschuwingssignalen en waarschuwen u voor interne en externe bedreigingen die uw organisatie ervan kunnen weerhouden haar doelstellingen te bereiken. Door KRI’s te begrijpen en te volgen, kunt u beter geïnformeerde strategische beslissingen nemen en risico’s proactief beperken.
In complexe zakelijke omgevingen zijn risico’s onvermijdelijk, zowel intern (zoals operationele problemen of vertragingen bij projecten) als extern (zoals marktverschuivingen of economische neergang).
KRI’s helpen u voorop te blijven lopen door u te concentreren op de belangrijkste risico’s die u ervan kunnen weerhouden uw doelstellingen te bereiken.
Wat zijn Key Risk Indicators (KRI’s)?
Key Risk Indicators zijn kwantificeerbare meetgegevens die fungeren als vroege waarschuwingssignalen voor potentiële problemen die van invloed zijn op uw bedrijfsdoelstellingen. Ze richten zich op de waarschijnlijkheid en potentiële impact van toekomstige risicogebeurtenissen, waardoor u proactieve maatregelen kunt nemen om deze te beperken.
In tegenstelling tot Key Performance Indicators (KPI’s) die prestaties uit het verleden volgen, kijken KRI’s vooruit. Ze beoordelen de mogelijkheid dat zich een toekomstige risicogebeurtenis voordoet en de mogelijke gevolgen.
KRI’s moeten specifieke acties of reacties uitlokken als ze vooraf gedefinieerde drempels bereiken. Dit helpt u weloverwogen beslissingen te nemen en preventieve maatregelen te nemen om het toenemende risico aan te pakken. Voor maximale effectiviteit moeten KRI’s rechtstreeks aansluiten op de strategische doelstellingen en risicotolerantie van uw organisatie.
Door een uitgebreid KRI-systeem te implementeren, kunt u waardevolle inzichten verkrijgen in potentiële bedreigingen, waardoor u weloverwogen beslissingen kunt nemen en de nodige acties kunt ondernemen om het succes van uw organisatie veilig te stellen.
Welke statistieken worden gebruikt in KRI’s?
De specifieke maatstaven die in KRI’s worden gebruikt, zullen variëren afhankelijk van de aard van de risico’s die worden gemonitord.
Hier vindt u een breder scala aan voorbeelden, gecategoriseerd op basis van het bijbehorende type statistieken:
Kwantitatieve statistieken
- Financieel: Ratio’s (schuld/eigen vermogen, liquiditeitsratio’s), veranderingen in de marktwaardering, winstmarges, enz.
- Operationeel: Productie-efficiëntie, cyclustijden, voorraadomzet, defectpercentages, enz.
- Projectgerelateerd: Prestaties ten opzichte van mijlpalen, budgetafwijkingen, enz.
- Klantspecifiek: Churn-percentage, tevredenheidsscores, marktaandeel, enz.
- Extern: Economische indicatoren, grondstoffenprijzen, natuurrampen, enz.
Kwalitatieve statistieken
- Subjectieve beoordelingen: Meningen van deskundigen, evaluaties van belanghebbenden of op enquêtes gebaseerde beoordelingen over de waarschijnlijkheid of potentiële impact van een risico
- Categorisch: “Laag, Gemiddeld, Hoog” risiconiveaus, kleurgecodeerde indicatoren (groen, geel, rood) of andere soortgelijke classificatiesystemen
Hybride statistieken
- Indexen: Meerdere maatregelen combineren in één enkele score (bijvoorbeeld een cybersecurityrisico-index)
- Op tijd gebaseerd: Het volgen van de frequentie of duur van risicogerelateerde gebeurtenissen (bijvoorbeeld aantal klachten van klanten per maand, downtime van een kritisch systeem)
Opzetten en implementeren van KRI’s
Zoals eerder vermeld, dient een goed ontworpen Key Risk Indicator (KRI)-systeem als uw vroegtijdige waarschuwingsmechanisme, waarmee potentiële bedreigingen worden geïdentificeerd voordat ze uw doelen laten ontsporen.
Laten we de belangrijkste stappen uiteenzetten die betrokken zijn bij het vaststellen en implementeren van Key Risk Indicators.
1. Voer een grondige risicobeoordeling uit
Begin met het uitgebreid identificeren van de belangrijkste risico’s waarmee uw organisatie wordt geconfronteerd. Dit kan gepaard gaan met workshops, brainstormsessies en het benutten van bestaande kaders voor risicobeheer.
Geef prioriteit aan deze risico’s op basis van de waarschijnlijkheid dat ze zich voordoen en de potentiële impact die ze kunnen hebben op uw doelstellingen.
2. Definieer specifieke risicogebeurtenissen voor elke KRI
Definieer voor elk risico met hoge prioriteit duidelijk de specifieke risicogebeurtenis(sen) die uw KRI moet detecteren of voorspellen.
Het ondersteunen van uw bedrijfsidee met een solide basis is de sleutel tot succes
Hierbij kan het gaan om het schetsen van specifieke scenario’s of situaties die wijzen op een toename van de risicoblootstelling.
3. Bepaal meetbare criteria
Selecteer de juiste statistieken voor elke KRI. Deze statistieken moeten op een duidelijke en objectieve manier kwantificeerbaar of categoriseerbaar zijn.
Financiële ratio’s, operationele efficiëntiemaatregelen, klanttevredenheidsscores en branchebenchmarks zijn enkele voorbeelden.
4. Stel drempels voor actie vast
Definieer specifieke drempels voor elke KRI. Wanneer deze drempels worden overschreden, betekent dit een potentiële escalatie van het risico, wat aanleiding geeft tot een onderzoek en mogelijk tot mitigatiemaatregelen.
Het instellen van duidelijke drempels zorgt voor tijdige reacties en voorkomt ‘waarschuwingsmoeheid’ als gevolg van voortdurende meldingen.
5. Ontwikkel een communicatie- en reactieplan
Stel een duidelijk communicatieplan op waarin wordt beschreven wie verantwoordelijk is voor het monitoren van de belangrijkste risico-indicatoren, hoe vaak rapporten zullen worden gegenereerd en wie deze zal ontvangen.
Ontwikkel een responsplan waarin de acties worden gedefinieerd die moeten worden genomen wanneer de KRI-drempels worden overschreden. Dit kan verder onderzoek inhouden, het implementeren van vooraf gedefinieerde mitigatiestrategieën of aanpassingen van de toewijzing van middelen.
6. Integreer KRI’s in bestaande processen
En de laatste stap is het inbedden van uw KRI-systeem in uw bredere raamwerk voor risicobeheer.
Controleer regelmatig KRI’s en beoordeel hun effectiviteit. Naarmate uw bedrijfs- en risicolandschap evolueren, kunt u uw belangrijkste risico-indicatoren dienovereenkomstig aanpassen om hun relevantie te behouden.
KRI versus KPI
Key Risk Indicators zijn essentieel voor proactief risicobeheer. Ze waarschuwen u voor veranderende omstandigheden die uw bedrijfsvoering kunnen verstoren of uw zakelijke doelstellingen kunnen belemmeren.
Key Performance Indicators zijn daarentegen essentieel voor het volgen van de voortgang, het evalueren van prestaties uit het verleden en het onderbouwen van strategische beslissingen voor verbetering.
Hier is een tabel die de belangrijkste verschillen tussen KRI’s en KPI’s samenvat:
| Functie | KRI’s (Key Risk Indicators) | KPI’s (Key Performance Indicators) |
| Focus | Potentiële toekomstige risico’s die van invloed kunnen zijn op de doelstellingen | Prestaties uit het verleden en heden ten opzichte van doelstellingen of doelstellingen |
| Richting | Toekomstgericht, voorspellend | Achteraf gezien, historisch |
| Belangrijkste doel | Vroegtijdige waarschuwing bij risico-escalatie, waardoor proactieve mitigatie mogelijk wordt | Het meten van prestaties en het aansturen van verbeteringen in de richting van strategische doelstellingen |
| Relatie | Kunnen leidende indicatoren zijn voor KPI’s (stijgende klachten van klanten kunnen bijvoorbeeld een voorbode zijn van afnemende verkoopopbrengsten in een toekomstig KPI-rapport) | Resultaatstatistieken die de resultaten van acties, beslissingen en risico’s weerspiegelen |
| Natuur | De nadruk ligt op de waarschijnlijkheid van risico’s en de potentiële impact ervan | Benadrukt prestatieresultaten |
Beste oefening: Organisaties moeten een mix van KRI’s en KPI’s gebruiken voor een holistische kijk op zowel risicobeheer als prestatiemeting. Key Risk Indicators en Key Performance Indicators kunnen met elkaar in verband staan, waarbij KRI’s een vroege indicatie geven van potentiële toekomstige problemen die later zichtbaar kunnen worden in afnemende KPI’s.
Zakendoen is altijd dynamisch en u weet nooit wanneer potentiële risico’s u zullen treffen. Maar met deze statistieken en praktijken bent u altijd klaar, ongeacht welke uitdagende wind er waait.
Uitgelicht beeldtegoed: Freepik.
