American Express heeft ermee ingestemd ruim 138 miljoen dollar te betalen om een onderzoek naar bankfraude met betrekking tot haar verkoop- en marketingpraktijken op te lossen, zoals donderdag aangekondigd door de federale autoriteiten. Uit het onderzoek bleek dat het in New York gevestigde financiële bedrijf onnauwkeurig belastingadvies gaf aan klanten met betrekking tot draadproducten die voornamelijk gericht waren op kleine en middelgrote bedrijven.
American Express moet 230 miljoen dollar betalen vanwege beschuldigingen van fraude
De Amerikaanse procureur van het oostelijke district van het kantoor van New York verklaarde dat klanten ervan op de hoogte waren gebracht dat de honoraria van American Express fiscaal aftrekbaar waren als zakelijke kosten. Harry Chavis, een speciaal agent die de leiding heeft bij het kantoor van de Internal Revenue Service in New York, merkte op dat het bedrijf “hun klanten misleidde door belastingvoordelen aan te prijzen die eenvoudigweg niet bestonden.”
In 2021 leidde een intern onderzoek tot het ontslag van ongeveer 200 medewerkers, waarna American Express later dat jaar de problematische producten stopzette. Judy Philips, waarnemend procureur voor de VS voor het Eastern District van New York, verklaarde: “Financiële instellingen als American Express hebben geen zaken met het opzetten van onnauwkeurige belastingontwijkingsplannen om producten te verkopen en snel winst te maken.”
Class action-schikking in Cash App 2025: claim uw $ 2.500
American Express gaf aan dat de betwiste verkooppraktijken in 2021 of eerder stopten en dat het in totaal ongeveer $ 230 miljoen zou betalen om de problemen op te lossen. Het bedrijf vertelde dat het uitgebreid heeft samengewerkt met toezichthouders, corrigerende maatregelen heeft genomen, waaronder het stopzetten van bepaalde producten, en de nalevings- en trainingsprogramma’s heeft verbeterd.
Als onderdeel van de overeenkomst zal American Express een strafrechtelijke boete van $77,7 miljoen betalen en $60,7 miljoen verbeuren, hetgeen de netto-inkomsten uit de verkoop van de draadproducten vertegenwoordigt, zoals verklaard door het Amerikaanse Openbaar Ministerie. Bovendien heeft het bedrijf een civiele schikking ter waarde van miljoenen dollars getroffen met het Amerikaanse ministerie van Justitie.
Donderdag bevestigde American Express dat het 230 miljoen dollar zal betalen om civiele en strafrechtelijke aantijgingen te schikken met betrekking tot misleidende verkooptechnieken in verband met creditcard- en overboekingsproducten die aan kleine zakelijke klanten worden verkocht. De civiele afdeling van het ministerie van Justitie beschuldigd het bedrijf dat van 2014 tot 2017 kaartbeloningen, kosten en de noodzaak van kredietcontroles zonder toestemming van de klant verkeerd voorstelde. Verdere beschuldigingen wezen op het indienen van vervalste financiële informatie, zoals het overschatten van de inkomsten van een bedrijf.
Bovendien zou American Express zijn financiële instelling hebben misleid door creditcards uit te geven aan kleine zakelijke klanten zonder de vereiste werkgeversidentificatienummers (EIN’s). Van 2018 tot 2021 heeft het bedrijf op bedrieglijke wijze producten voor overboekingen op de markt gebracht, met name Payroll Rewards en Premium Wire, terwijl het volgens het ministerie van Justitie valse beweringen deed over hun belastingvoordelen.
De schikking met het ministerie van Justitie omvat een civiele betaling van $108,7 miljoen in verband met deze beschuldigingen. Daarnaast heeft American Express een afzonderlijke niet-vervolgingsovereenkomst gesloten met het Amerikaanse advocatenkantoor voor het oostelijke district van New York met betrekking tot het strafrechtelijk onderzoek met betrekking tot de bekritiseerde draadproducten.
American Express verwacht ook een principeovereenkomst met het Federal Reserve System af te ronden om soortgelijke onderzoeken op te lossen. Het totale bedrag dat naar verwachting zal worden betaald, inclusief een mogelijk krediet, bedraagt ongeveer $230 miljoen, aldus het bedrijf.
Chavis merkte op dat bij de bedrieglijke marketingcampagne honderden werknemers betrokken waren die klanten en de overheid oplichtten. Aanklagers verklaarden dat de draadproducten werden aangeprezen als een middel voor klanten, voornamelijk kleine en middelgrote bedrijven, om belastingbesparingen te genereren, inclusief misvattingen over de aftrekbaarheid van bedradingskosten als bedrijfskosten.
Terwijl het interne onderzoek begin 2021 begon, leidden de bevindingen tot ontslag van werknemers en de uiteindelijke stopzetting van de producten in november van dat jaar. De afzonderlijke civiele schikking bevat gedetailleerde beschuldigingen van misleidende marketingpraktijken via een aangesloten entiteit tussen 2014 en 2017.
De beschuldigingen omvatten onder meer een onjuiste voorstelling van kaartbeloningen, kosten en ongeautoriseerde kredietcontroles, samen met het indienen van frauduleuze financiële informatie. Het Amerikaanse ministerie van Justitie meldde ook dat medewerkers van American Express valse EIN’s gebruikten bij het aanvragen van creditcards voor kleine zakelijke klanten.
De schikkingsovereenkomst van American Express met de Civil Division van het DOJ omvat geen enkele erkenning van aansprakelijkheid of wangedrag. Het bedrijf ontkende de beschuldigingen met betrekking tot de EIN’s en de misleidende verkooppraktijken van creditcards. Vice-adjunct-procureur-generaal Brian Boynton benadrukte het belang van het aansprakelijk stellen van financiële bedrijven voor hun deelname aan misleidende praktijken die de integriteit van het financiële systeem bedreigen.
Uitgelichte afbeeldingscredits: CardMapr.nl/Unsplash
