Tussen 2020 en 2024 verwerkten de banken van de Verenigde Staten $ 312 miljard gekoppeld aan Chinese witwassers. Deze informatie komt van een recente analyse van de Bank Secrecy Act -rapporten, ondanks voortdurende controle van de rol van cryptocurrency in illegale financiering.
Het US Financial Crimes Enforcement Network (FINCEN) uitgevoerd Een analyse van meer dan 137.000 Bank Secrecy Act -rapporten ingediend tussen 2020 en 2024. Hun bevindingen toonden aan dat Chinese geldwassers in deze periode per jaar gemiddeld $ 62 miljard hebben verhuisd door het Amerikaanse banksysteem. Deze substantiële fondsenstroom benadrukt de voortdurende afhankelijkheid van illegale actoren van traditionele financiële instellingen.
Het rapport van Fincen geeft aan dat Chinese geldwasnetwerken een symbiotische relatie onderhouden met drugskartels in Mexico. Deze kartels vereisen mechanismen om de opbrengst van het Amerikaanse dollar te wassen, terwijl Chinese bendes Amerikaanse dollars zoeken om de valutacontrolevoorschriften van China te omzeilen. Deze wederzijdse behoefte heeft een samenwerkingsregeling tussen de twee criminele entiteiten bevorderd.
Fincen-directeur Andrea Gacki verklaarde: “Deze netwerken witwassen van de opbrengst van in Mexico gevestigde drugskartels en zijn betrokken bij andere belangrijke, ondergrondse geldbewegingsregelingen in de Verenigde Staten en over de hele wereld.” Naast het witwassen van drugsgeld, zijn deze Chinese bendes betrokken bij verschillende andere criminele activiteiten, waaronder mensenhandel, smokkel, gezondheidszorgfraude en ouderenmishandeling.
Het rapport heeft ook gedetailleerd dat Chinese bendes betrokken zijn bij het witwassen van onroerend goed. Verdachte transacties in deze sector bedroegen $ 53,7 miljard. Dit benadrukt de diverse methoden die door deze netwerken worden gebruikt om illegale fondsen te integreren in de legitieme economie.
Ondanks de significante bedragen die zijn gewassen via traditionele bankkanalen, heeft cryptocurrency vaak kritiek gehad. Senator Elizabeth Warren, een ranglijst van de Senaatsbankcommissie, is een vocale voorstander geweest van strengere crypto -voorschriften. Eerder dit jaar verklaarde senator Warren: “Slechte acteurs wenden zich ook in toenemende mate tot cryptocurrency om het witwassen van geld mogelijk te maken”, omdat ze opriep tot hardere voorschriften.
Gegevens van het kantoor van de Verenigde Naties over drugs en criminaliteit geven aan dat het geschatte bedrag dat elk jaar wereldwijd is gewassen groter is dan $ 2 biljoen. Ter vergelijking: Chainalysis meldt dat illegale crypto -volumes de afgelopen vijf jaar ongeveer $ 189 miljard bedroegen. Deze figuur omvat alle vormen van illegale activiteit binnen de cryptocurrency -ruimte.
Angela Ang, hoofd van beleid en strategische partnerschappen bij TRM Labs, merkte op: “Illicite activiteit is slechts een kleine fractie van het crypto -ecosysteem. We schatten dat het minder dan 1% van het totale crypto -volume is.” Ang voegde eraan toe: “De bevindingen van Fincen komen overeen met een breder patroon – deze underground banketnetwerken fungeren als een schaduw financieel systeem voor georganiseerde misdaad wereldwijd, die opereren op de naden van banksystemen.”
Deze cijfers suggereren dat het witwassen van geld dat wordt uitgevoerd door contant geld en traditionele banksystemen ver overtroffen met het witgewassen bedrag met behulp van cryptocurrency.
