Aziatische financiële instellingen hanteren AI-gedreven strategieën om cybercriminaliteit te bestrijden, terwijl de financiële sector een snelle digitale transformatie ondergaat. Dit behandelt de stijgende financiële fraude en verhoogde nalevingskosten in de regio Azië-Pacific (APAC).
In de regio Azië-Pacific, 98% van de financiële instellingen hebben de nalevingsactiviteiten opgeschaald, waardoor de kosten hierboven worden gepusht $ 45 miljard. Regeringen en industrieën implementeren nationale antwoorden op geavanceerde bedreigingen en integreren anti-fraudemaatregelen. Hong Kong lanceerde Scameter, een mobiele fraude -waarschuwingssysteem. Singapore introduceerde het gedeelde verantwoordelijkheidskader, waardoor de verantwoordelijkheden van de zwendelverlies worden toegewezen aan financiële instellingen en telecommunicatie-exploitanten om anti-SCAM-maatregelen te bevorderen. Het zwendelveilige akkoord van Australië is een cross-industrie-initiatief bij banken, bouwverenigingen en kredietverenigingen om de bescherming van klanten tegen oplichting te verbeteren.
Deze reacties gaan een groeiende regionale dreiging tegen, inclusief de ‘zwendelverbindingen’ van Zuidoost -Azië. Deze fysieke hubs, vermomd als legitieme bedrijven, worden door criminele syndicaten gebruikt om grootschalige online oplichting te orkestreren, zoals identiteitsfraude, phishing, nep-investeringen en het witwassen van geld, miljarden jaarlijks genereren.
Kunstmatige intelligentie stimuleert deze evolutie in financiële criminaliteit. Criminele netwerken gebruiken AI om synthetische identiteiten te creëren, enorme phishing -campagnes te lanceren en traditionele beveiligingssystemen met minder bronnen en in recordtijd te omzeilen. Terwijl zwendelverbindingen in Azië zijn geconcentreerd, vormt financiële fraude een wereldwijde dreiging.
Aziatische banken veranderen fraudepreventiepraktijken. In tegenstelling tot andere banken die AI gebruiken voor klantpersonalisatie en callcenterondersteuning, gebruiken Aziatische banken AI voor fraudedetectie, identiteitsverificatie en anti-witwaspraktijken. Deze focus ligt op de blootstelling van de regio aan financiële criminaliteit, waardoor een snelle acceptatie van AI-gedreven strategieën stimuleert.
De financiële verliezen in Azië zijn aanzienlijk. In 2024 verloor de regio Azië-Pacific naar schatting $ 688 miljard Om fraude te hebben, bijna tweederde van het totaal van de wereld. Snelle goedkeuring van digitale portefeuilles en betalingsplatforms in Azië is overtroffen uit rollen van consumentenbescherming, kansen creëren voor cybercriminelen en banken in de frontlinies plaatsen. Aziatische banken zijn ook leidend in het aannemen ISO 20022een nieuwe berichtenstandaard die AI-aangedreven anomaliedetectie mogelijk maakt en de blootstelling aan financiële criminaliteit vermindert.
Regionale prioriteiten voor AI -adoptie variëren. Azië-Pacific banken richten zich op fraudepreventie en veiligheid. Europese en Amerikaanse instellingen gebruiken daarentegen AI voor productpersonalisatie en klantenservice. Gegevens geven aan dat iets meer dan de helft van de organisaties in het VK wil generatieve AI gebruiken om de klantervaring te verbeteren, wat een hypercompetitieve markt weerspiegelt waar gebruikersvriendelijke interacties cruciaal zijn. De VS splitst zijn AI -focus tussen klantervaring en operationele automatisering, waarbij zowel consumentenbehoeften als interne efficiëntiedoelstellingen worden aangepakt.
In de Azië-Pacific, 58% van de banken Investeer hun AI-middelen in fraudedetectie en het witwassen van geld, en overschrijdt het wereldwijde gemiddelde. Geconfronteerd met een risicovol landschap waar criminele netwerken generatieve AI gebruiken voor identiteitsfraude, phishing en financiële oplichting, geeft de regio prioriteit aan cybersecurity. Dit resulteert in een beveiligingsgerichte AI-strategie die fraudepreventie als een concurrentievoordeel beschouwt. AI integreert ook beveiliging en service; Klanten verwachten dat banken geld beschermen en duidelijke antwoorden geven. AI-aangedreven chatbots en authenticatiesystemen kunnen vragen van bankpersoneel versnellen door 30-40%leidend tot een 25% toename in klanttevredenheid met chatbots in vergelijking met menselijke agenten.
Fraudedetectie moet worden ingebed in financiële infrastructuur. Asia-Pacific laat zien hoe geïntegreerde systemen, zoals het Scam-Safe Accord van Australië of AI-aangedreven chatbots die gebruikers authenticeren en vragen oplossen, onbewerkte gegevens omzetten in bruikbare verdedigingen. De ervaring van Azië-Pacific onderstreept het belang van proactieve financiële zekerheid. Aziatische instellingen hebben geconfronteerd met belangrijke fraudeverliezen en complexe zwendelnetwerken en hebben prioriteit gegeven aan AI-gedreven fraudepreventie. Hoewel Amerikaanse en Europese instellingen fraudepreventie behandelen als een van de vele AI-aanvragen, suggereert de escalerende wereldwijde dreiging van AI-gedreven financiële criminaliteit dat deze aanpak onvoldoende kan zijn.
